Настройка безналичной оплаты для юрлиц 1С-Битрикс

Настройка безналичной оплаты для юрлиц в 1С-Битрикс

Оплата по безналу — стандарт в B2B. Юридическое лицо не может платить корпоративной картой физлица или переводить деньги через личный мобильный банк. Нужен счёт, реквизиты, акт. В Битрикс это реализуется через специальную платёжную систему типа «Безналичный расчёт» и кастомные формы сбора реквизитов.

Стандартная схема B2B-оплаты

1. Покупатель-юрлицо оформляет заказ и выбирает «Оплата по счёту»
2. Система генерирует счёт на оплату с реквизитами продавца
3. Бухгалтер покупателя делает платёжное поручение в банке
4. Деньги приходят на расчётный счёт продавца
5. Менеджер или банковская интеграция фиксирует оплату в Битрикс

Настройка платёжной системы «Безналичный расчёт»

В Битрикс есть штатный обработчик Cash / BankTransfer. Настраивается в Магазин → Настройки → Платёжные системы.

// Параметры безналичной оплаты (вводятся в административной части)
// Логотип, название, текст-инструкция для покупателя

// В шаблоне платёжной системы — показываем реквизиты
<div class="bank-details">
    <p><strong>Банк:</strong> ПАО «Сбербанк»</p>
    <p><strong>БИК:</strong> 044525225</p>
    <p><strong>Р/с:</strong> 40702810ХХХХХХХХХХ</p>
    <p><strong>К/с:</strong> 30101810400000000225</p>
    <p><strong>ИНН:</strong> ХXXXXXXXXX</p>
    <p><strong>КПП:</strong> XXXXXXXXX</p>
    <p><strong>Назначение платежа:</strong> Оплата по счёту №<?= $order->getAccountNumber() ?></p>
</div>

Форма сбора реквизитов покупателя

При заказе юрлицо должно указать свои реквизиты для выставления счёта и закрывающих документов. Добавляем пользовательские свойства заказа:

// Добавление свойств заказа через API Битрикс
// local/php_interface/init.php или установочный скрипт

use Bitrix\Sale\Internals\OrderPropsTable;

$props = [
    ['NAME' => 'Название компании', 'CODE' => 'COMPANY_NAME', 'TYPE' => 'STRING'],
    ['NAME' => 'ИНН',               'CODE' => 'INN',          'TYPE' => 'STRING'],
    ['NAME' => 'КПП',               'CODE' => 'KPP',          'TYPE' => 'STRING'],
    ['NAME' => 'Юридический адрес', 'CODE' => 'LEGAL_ADDRESS','TYPE' => 'STRING'],
    ['NAME' => 'Расчётный счёт',    'CODE' => 'BANK_ACCOUNT', 'TYPE' => 'STRING'],
    ['NAME' => 'Наименование банка','CODE' => 'BANK_NAME',    'TYPE' => 'STRING'],
    ['NAME' => 'БИК',               'CODE' => 'BANK_BIK',    'TYPE' => 'STRING'],
];

В шаблоне чекаута — показываем эти поля при выборе «Оплата по счёту».

Автоматическое подтверждение оплаты

Ручная отметка об оплате — источник задержек. Автоматизация возможна через:

1С-интеграция — если используется 1С:Бухгалтерия, входящие платежи автоматически синхронизируются с заказами через модуль обмена.

Банк-клиент API — ряд банков предоставляет API для чтения выписок. При появлении платежа с нужным назначением — автоматически обновляем статус заказа:

// Пример: парсинг выписки Сбербанка (SimpleBankStatementParser)
$statement = parseBankStatement($statementXml);

foreach ($statement->getTransactions() as $transaction) {
    if ($transaction->getType() !== 'credit') continue;

    // Ищем номер заказа в назначении платежа
    preg_match('/№(\w+-\d+)/', $transaction->getPurpose(), $matches);
    if (!isset($matches[1])) continue;

    $orderNumber = $matches[1];
    $order = getOrderByAccountNumber($orderNumber);

    if ($order && abs($order->getPrice() - $transaction->getAmount()) < 0.01) {
        setOrderPaid($order->getId(), $transaction->getDate());
    }
}

Генерация PDF-счёта

// Генерация счёта через FPDF или mPDF
function generateInvoicePdf(Bitrix\Sale\Order $order): string
{
    $pdf = new FPDF();
    $pdf->AddPage();
    $pdf->SetFont('Arial', 'B', 14);
    $pdf->Cell(0, 10, 'СЧЁТ НА ОПЛАТУ №' . $order->getAccountNumber(), 0, 1, 'C');

    // Реквизиты продавца
    // Таблица товаров
    // Итого и подписи

    $path = '/tmp/invoice_' . $order->getId() . '.pdf';
    $pdf->Output('F', $path);
    return $path;
}

Сроки