Разработка AI-системы проверки compliance Regulatory Compliance AI
Regulatory Compliance AI автоматически проверяет документы, процессы и действия на соответствие регуляторным требованиям. Снижает риски штрафов и санкций через систематический мониторинг.
Области применения
Финансовый compliance: соответствие требованиям ЦБ РФ, ПОД/ФТТ, MiFID II, Basel III. Проверка договоров и продуктов на соответствие нормативам.
Персональные данные: соответствие 152-ФЗ, GDPR для международных компаний. Анализ документов на наличие персональных данных без правового основания.
Трудовое законодательство: проверка трудовых договоров, ПВТР, кадровых документов на соответствие ТК РФ.
Отраслевое регулирование: медицина (лицензирование, стандарты лечения), фармацевтика (Росздравнадзор), стройка (технические регламенты).
Архитектура RAG-based compliance
class ComplianceCheck(BaseModel):
document_type: str
jurisdiction: str
violations: list[Violation]
warnings: list[Warning]
compliant_aspects: list[str]
overall_status: Literal["compliant", "minor_issues", "violations", "critical_violations"]
applicable_regulations: list[str] # ссылки на применимые нормы
recommendations: list[str]
def check_compliance(document_text: str, doc_type: str, jurisdiction: str) -> ComplianceCheck:
# Загружаем применимые регуляторные требования
regulations = regulation_rag.search(
f"{doc_type} compliance requirements {jurisdiction}",
top_k=10
)
return llm.parse(
build_compliance_prompt(document_text, regulations, doc_type),
response_format=ComplianceCheck
)
База нормативных документов
RAG-база включает:
- Федеральные законы и подзаконные акты
- Регуляторные требования ЦБ, ФАС, Роспотребнадзора
- Технические регламенты ТР ТС
- Международные стандарты (ISO, IFRS, SOX для международных компаний)
- Разъяснения и письма регуляторов
Обновление: подписка на официальные правовые базы (КонсультантПлюс, Гарант) с автоматической индексацией новых документов.
Мониторинг изменений в регулировании
Новый нормативный акт → автоматическая оценка: на что влияет? Какие внутренние документы нужно обновить? Алерт ответственным лицам. Срок: законы вступают в силу с задержкой — время для адаптации.
Сроки реализации
Месяц 1–2: RAG по применимым нормативным базам, базовые проверки
Месяц 3–4: Покрытие приоритетных областей compliance, интеграция в документооборот
Месяц 5–6: Мониторинг изменений в регулировании, dashboard для compliance officer